현대차증권이 올해 1분기 호실적을 달성했다. 사진은 현대차증권 건물. /사진=현대차증권

현대차증권이 올해 1분기 '어닝 서프라이즈'를 기록했다.

현대차증권은 영업(잠정)실적 공시를 통해 올해 1분기 연결기준 영업이익 271억원을 기록했다고 24일 밝혔다. 전년 동기 대비 106.2% 증가한 수치다. 당기 순이익은 전년 동기 대비 89.3% 증가한 193억원으로 집계됐다.


부동산 PF(프로젝트 파이낸싱) 중심 수익구조와 충당금 부담 등 중소형 증권사에 대한 부정적 전망 속 호실적으로 증명했다는 게 현대차증권 측 설명이다.

현대차증권은 1분기 어닝 서프라이즈의 비결로 S&T(세일즈앤트레이딩)과 리테일 부문의 수익성 확보를 꼽았다. 지난 1월 발표한 밸류업 공시 중 중장기 사업계획에서 언급한 핵심 부문들이다.
그래프는 현대차증권 영업이익 추이. /사진=현대차증권

S&T 부문은 자기자본을 활용한 수익 창출 극대화로 전년 동기 대비 51% 증가한 690억원의 순영업수익을 기록했다. PI(자기자본투자) 부문에서는 국내·외 투자자산 운용 수익, 구로 소재 '지밸리 비즈플라자' 지분 매각 수익 등 기 투자한 우량 자산으로부터 안정적인 수익을 거뒀다. 채권 부문에서는 1분기에 2조9000억원 규모(은행채 리그테이블 1위)의 은행채를 인수하면서 수익이 증가했다. 앞서 지난해 12월 현대차증권은 S&T본부를 신설해 파생상품, PI 등 트레이딩 및 운용 관련 영업조직을 집중 배치한 바 있다.

리테일 부문도 금융상품 판매 증가 및 VIP 고객관리 강화 등이 실적을 견인했다. 금융상품 부문은 전년 동기 대비 109% 증가한 순영업수익을 기록했다. 올 2분기에는 MTS(모바일트레이딩시스템) 개선을 통해 고객 편의성을 높이고, 해외주식 활성화 이벤트 등을 통해 해외주식 수수료를 확대할 방침이다.


IB(기업금융) 부문은 부동산 경기 침체가 장기화되는 가운데 IB 포트폴리오 다각화를 통해 실적 변동폭을 최소화했다. 현대차증권은 부동산 PF 비중을 줄이는 방향으로 IB 포트폴리오를 재편한다. 올해 1분기 기업금융 부문에선 전년 동기 대비 14% 증가한 1조2125억원 규모의 회사채를 인수하면서 수수료 수익 증가, ABL(자산담보부대출) 금융주선, 기업 일반 신용대출 금융주선 등 비부동산 영역 확대로 실적을 견인했다.

한편 1분기 '어닝 서프라이즈'를 기록해 리스크 관리 역량이 돋보였다는 게 현대차증권 측 설명이다. 지난달 말 기준 우발채무 규모는 약 6259억원으로, 자기 자본 대비 우발채무 비율이 지난해 말 대비 약 12% 하락했다. 지난달엔 유상증자를 통한 자본 확충으로 재무건전성을 강화했다. 현대차증권 NCR(순자본비율)은 지난해 12월 말 478%에서 지난달 591%로 큰 폭으로 개선, 올해 초 국내 3대 신용평가사(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가)로부터 신용등급 'AA-(안정적)' 유지 평가를 받았다.

현대차증권 관계자는 "S&T, 리테일 '양 날개'의 고른 수익성 확보와 선제적 리스크 관리가 1분기 실적 '어닝 서프라이즈'의 비결"이라며 "올해는 게임체인저 역량 확보, 비즈니스 체질 개선 지속 등을 통해 본격적으로 재도약하겠다"고 밝혔다.